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富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)

Y類份額
019012基金中基金中風(fēng)險(R3)
019012
Y類份額

富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)

單位凈值(2025-12-01)

1.1244

累計凈值

1.1244

日漲跌

0.69%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)

：18.42%
滬深300指數(shù)收益率×X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲線中樞值（即X值）為：2021-2024，75.0%；2025，66.8%；2026，59.6%；2027，53.8%；2028，48.9%；2029，44.9%；2030，41.5%；2031，38.5%；2032，35.9%；2033，33.7%；2034，31.7%；2035，30.0%；2036，28.5%；2037，21.7%；2038，20.7%；2039，19.9%；2040，15.9%；2041，15.4%；2042，14.9%；2043，14.4%；2044，14.0%；2045，13.6%。

基金經(jīng)理

王登元

上任時間:2022-03-30
碩士，曾任原興業(yè)全球基金管理有限公司研究員，興業(yè)證券股份有限公司投資經(jīng)理；自2016年10月加入富國基金管理有限公司，歷任定量研究員、定量投資經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、FOF基金經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理、多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理；現(xiàn)任富國基金多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理，兼任富國基金高級FOF基金經(jīng)理。自2019年09月起任富國智誠精選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2021年11月起任富國智浦精選12個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國智選穩(wěn)進(jìn)3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年06月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年05月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年06月起任富國智選積極3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2025年02月起任富國盈和臻選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；具有基金從業(yè)資格。
2025-09-30
最新投資策略
2025年三季度初的政治局會議強(qiáng)化了“保目標(biāo)、強(qiáng)信心”的政策導(dǎo)向，面對今年以來“主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表現(xiàn)良好”的現(xiàn)狀，對政策的緊迫性要求有所降低，更多強(qiáng)調(diào)存量政策落實落細(xì)，但“增強(qiáng)靈活性預(yù)見性”意味著經(jīng)濟(jì)波動時或見到增量政策適時加力。上半年財政發(fā)力已較充分，考慮到完成全年目標(biāo)壓力不大，下半年新增量政策的推出或以經(jīng)濟(jì)改善勢頭減弱為條件。
權(quán)益市場來看，增量資金的持續(xù)流入是三季度行情上行的主要支撐。兩融余額繼續(xù)突破新高，顯示A股市場風(fēng)險偏好的提升。除了兩融資金的推動，長期視角下，居民存款搬家和外資回流的敘事共振正續(xù)寫流動性的新篇章。一方面，隨著股市賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)，居民存款搬家趨勢漸顯。另一方面，歷史上，當(dāng)美聯(lián)儲開啟降息周期，全球流動性改善，市場風(fēng)險偏好抬升。隨著美聯(lián)儲降息周期重啟，疊加國內(nèi)擴(kuò)內(nèi)需、反內(nèi)卷等政策的持續(xù)發(fā)力，AI革命和中國產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型“突圍”的共振，為進(jìn)一步上漲提供有利條件。配置上重點關(guān)注：1）產(chǎn)業(yè)趨勢：科技成長修復(fù)空間仍在，下半年重磅催化仍可期；2）政策指引：根據(jù)政策節(jié)奏增加對存在政策傾斜的內(nèi)需消費(fèi)細(xì)分、以及反內(nèi)卷方向的關(guān)注；3）關(guān)注生息資產(chǎn)的性價比：低利率時代，生息資產(chǎn)仍是底倉選擇。
操作上圍繞經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)增長亮點板塊和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇作為主要配置方向，組合通過優(yōu)選選股alpha較高、alpha穩(wěn)定性較好的標(biāo)的實現(xiàn)配置。產(chǎn)品整體繼續(xù)保持一貫定位，力爭通過優(yōu)選個基、合理調(diào)整組合以期獲得長期穩(wěn)健的權(quán)益市場回報。
固收市場來看，債市的趨勢性定價因素依舊是回到基本面，回到對價格信號的變化上。從經(jīng)濟(jì)基本面來看，短期政策預(yù)期緩和，疊加海外需求出現(xiàn)走弱跡象，短期環(huán)境對于債市而言相對友好。中期依舊要重視和觀察反內(nèi)卷政策在中期維度對于價格信號的影響。
操作上，期間組合久期保持中性配置，組合精選信用債基進(jìn)行分散化配置。
業(yè)績表現(xiàn)說明
本報告期，本基金份額凈值增長率情況：富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合發(fā)起式（FOF）A為14.92%，富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合發(fā)起式（FOF）Y為14.95%；同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率情況：富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合發(fā)起式（FOF）A為11.14%，富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合發(fā)起式（FOF）Y為11.14%。

基金資料

基金名稱富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金簡稱富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)
基金代碼019012 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 招商銀行股份有限公司基金份額生效日2023-08-17
基金類型基金中基金基金風(fēng)險等級R3
運(yùn)作方式其他開放式交易幣種人民幣
開放頻率對每份基金份額設(shè)置五年的最短持有期限 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來自最新定期報告
1025.52萬元
投資目標(biāo)
本基金依照下滑曲線進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，隨著目標(biāo)日期臨近逐漸降低權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，靈活投資于多種具有不同風(fēng)險收益特征的基金和其他資產(chǎn)，在力爭實現(xiàn)養(yǎng)老目標(biāo)的前提下，追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。 目標(biāo)日期后，本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理、基金優(yōu)選，追求基金長期穩(wěn)健增值。
風(fēng)險收益特征
本基金屬于采用目標(biāo)日期策略的基金中基金，2045年12月31日為本基金的目標(biāo)日期。從基金合同生效日至目標(biāo)日期止，本基金的預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平將隨著時間逐漸接近目標(biāo)日期而逐步降低。 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的股票的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
投資組合范圍
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額（包括QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金、香港互認(rèn)基金）、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不高于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%，投資于商品基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。 本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
滬深300指數(shù)收益率×X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲線中樞值（即X值）為：2021-2024，75.0%；2025，66.8%；2026，59.6%；2027，53.8%；2028，48.9%；2029，44.9%；2030，41.5%；2031，38.5%；2032，35.9%；2033，33.7%；2034，31.7%；2035，30.0%；2036，28.5%；2037，21.7%；2038，20.7%；2039，19.9%；2040，15.9%；2041，15.4%；2042，14.9%；2043，14.4%；2044，14.0%；2045，13.6%。
截止日期 機(jī)構(gòu)投資者持有份額/比例(%) 個人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2025/06/300/0.008,474,838.20/100.000/0.008,474,838.20半年報
2024/12/310/0.007,015,146.17/100.000/0.007,015,146.17年報
2024/06/300/0.003,078,621.38/100.000/0.003,078,621.38半年報
2023/12/310/0.00130,021.89/100.000/0.00130,021.89年報
2023/06/3060,113,938.25/94.333,613,430.73/5.670/0.0063,727,368.98半年報
2022/12/3160,113,938.25/94.453,535,273.61/5.550/0.0063,649,211.86年報
2022/06/3010,001,555.71/74.323,455,907.10/25.680/0.0013,457,462.81半年報

費(fèi)率結(jié)構(gòu)

運(yùn)作費(fèi)用
費(fèi)用類型 費(fèi)率
基金管理費(fèi)0.450%/年
基金托管費(fèi)0.100%/年
銷售服務(wù)費(fèi)--
申購費(fèi)率
費(fèi)用類型 金額(M)/持有期限(N) 費(fèi)率(普通客戶) 費(fèi)率(特定客戶)
申購費(fèi)(前端) M＜100萬元1.20%
100萬元≤M＜500萬元1.00%
M≥500萬元1000元/筆

以上費(fèi)用在投資者申購基金過程中收取，本基金轉(zhuǎn)型前不收取贖回費(fèi)。本基金轉(zhuǎn)型后申購費(fèi)率將有所調(diào)整并將收取贖回費(fèi)，轉(zhuǎn)型后的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率、特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。Y 類基金份額可以豁免申購費(fèi)用，詳見更新的招募說明書或有關(guān)公告。Y 類基金份額針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立，申贖安排、資金賬戶管理等事項應(yīng)同時遵守關(guān)于個人養(yǎng)老金賬戶管理的相關(guān)規(guī)定。

投資組合

2025 第三季度

投資組合報告-報告期末基金資產(chǎn)組合情況此數(shù)據(jù)為整個基金（不區(qū)分份額）層面數(shù)據(jù)。

資產(chǎn)項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
權(quán)益投資--0
其中:股票--0
基金投資218,640,145.4388.69
固定收益投資13,300,149.815.39
其中:債券13,300,149.815.39
資產(chǎn)支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買入返售金融資產(chǎn)--0
其中:買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)--0
銀行存款和結(jié)算備付金合計2,506,488.081.02
其他資產(chǎn)12,083,273.794.9
合計246,530,057.11100

報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

五大債券2025-09-30
  • 25國債013.76%
  • 25國債081.39%
  • 24國債210.25%

暫無數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
01976625國債01920009,271,127.343.76
01977325國債08340003,421,567.181.39
01975824國債216000607,455.290.25

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

十大重倉股票2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細(xì)

十大重倉基金2025-09-30
  • 富國穩(wěn)健增長混合C9.37%
  • 富國滬港深業(yè)績驅(qū)動混合型C8.61%
  • 富國品質(zhì)生活混合C8.31%
  • 富國裕利債券E7.59%
  • 富國周期優(yōu)勢混合C7.48%
  • 富國民裕進(jìn)取滬港深成長精選C7.43%
  • 富國天恒混合C7.13%
  • 富國紅利混合C7.11%
  • 富國新材料新能源混合C5.28%
  • 富國價值優(yōu)勢混合C5.01%

暫無數(shù)據(jù)

基金代碼 基金名稱 運(yùn)作方式 持有份額(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關(guān)聯(lián)方所管的基金
010625富國穩(wěn)健增長混合C契約型開放式27444497.1523,086,311.009.37是
011117富國滬港深業(yè)績驅(qū)動混合型C契約型開放式8521987.3921,212,078.818.61是
013047富國品質(zhì)生活混合C契約型開放式11086754.3020,463,931.098.31是
018187富國裕利債券E契約型開放式16088717.4318,693,480.787.59是
011565富國周期優(yōu)勢混合C契約型開放式7275461.7418,441,840.427.48是
011556富國民裕進(jìn)取滬港深成長精選C契約型開放式9112678.8418,300,081.657.43是
011831富國天恒混合C契約型開放式12337656.2717,565,121.237.13是
012579富國紅利混合C契約型開放式14106917.4217,513,737.987.11是
014243富國新材料新能源混合C契約型開放式6156095.8412,997,365.155.28是
022206富國價值優(yōu)勢混合C契約型開放式3350551.4412,332,709.745.01是

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細(xì)

普通股或存托憑證2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

前十資產(chǎn)支持證券

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細(xì)

前五貴金屬2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

業(yè)績情況

日期 單位凈值 累計凈值 日漲幅
2025-12-011.12441.12440.69%
2025-11-281.11671.11670.37%
2025-11-271.11261.1126-0.03%
2025-11-261.11291.11290.32%
2025-11-251.10941.10940.63%
2025-11-241.10251.10250.38%
2025-11-211.09831.0983-1.64%
2025-11-201.11661.1166-0.24%
2025-11-191.11931.11930.26%
2025-11-181.11641.1164-0.82%
共 558 項數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表

時間 富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié) 業(yè)績基準(zhǔn) 戰(zhàn)勝基準(zhǔn)
生效以來0.33%3.83%-3.50%
20244.89%12.65%-7.76%
共 2 項數(shù)據(jù)

共 0 項數(shù)據(jù)

暫無數(shù)據(jù)

基金公告

共 47 項數(shù)據(jù)

銷售機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱
003中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司005中國建設(shè)銀行股份有限公司
006交通銀行股份有限公司007招商銀行股份有限公司
008中信銀行股份有限公司011興業(yè)銀行股份有限公司
012中國光大銀行股份有限公司015中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
019廣發(fā)銀行股份有限公司020平安銀行股份有限公司
每頁顯示： 102050100
共 36 項數(shù)據(jù)

風(fēng)險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：
1、基金運(yùn)作的風(fēng)險
本基金是混合型基金中基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅持價值和長期投資理念，重視基金投資風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險。同時，本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
3、本基金對于每份基金份額，設(shè)定鎖定持有期，原則上每份基金份額的鎖定持有期為五年，鎖定持有期到期后進(jìn)入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回業(yè)務(wù)，因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
4、發(fā)起式基金自動終止的風(fēng)險
基金合同生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。因此，投資者還將面臨發(fā)起式基金自動終止的風(fēng)險。
5、存托憑證投資風(fēng)險
本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險。
6、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票，投資風(fēng)險包括：
1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機(jī)制、代理投票、匯率風(fēng)險、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
7、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標(biāo)”字樣，不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾，基金管理人在此特別提示投資者：本基金不保本，可能發(fā)生虧損。敬請投資人根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平，選擇適合的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
8、本基金運(yùn)作過程中可能出現(xiàn)不符合相關(guān)條件從而被移出個人養(yǎng)老金基金名錄的情形，屆時本基金將暫停辦理Y類份額的申購，投資者由此可能面臨無法繼續(xù)投資Y類份額的風(fēng)險。